Mes justificatifs Qonto, rapprochés par Claude

Le problème

Tous les indépendants connaissent. Les factures arrivent par mail, dans le désordre, au milieu du reste. Personne ne les attache au fil de l'eau, et à la clôture le comptable relance sur des dizaines de lignes. L'an dernier j'en avais 200. Je ne deviendrai pas plus rigoureux, donc j'ai délégué.

Ce qui a rendu ça possible : Qonto a sorti un MCP, un connecteur officiel qui permet à Claude de lire les transactions et d'y attacher des pièces. Avec le connecteur Gmail à côté, Claude a les deux bouts de la chaîne.

Le circuit du lundi

1. Une tâche planifiéeElle lance Claude chaque lundi matin. Claude repart de zéro à chaque fois : tout ce qu'il doit savoir est dans un seul fichier de consignes.
2. Qonto d'abordVia le MCP Qonto, il liste les transactions qui n'ont pas de justificatif. Il part de la banque, jamais de la boîte mail.
3. Puis GmailPour chaque transaction, il cherche ce reçu-là : l'expéditeur et une fenêtre de dates. Il récupère le PDF joint, ou en fabrique un depuis le corps du mail quand le marchand n'en envoie pas.
4. Un récapUn email en trois piles : à valider, douteux, à récupérer moi-même. Rien n'est encore attaché dans Qonto. Les semaines où il n'y a rien, il n'envoie rien.
5. Je valide, il attacheJe réponds ok en session, et il attache chaque PDF à sa transaction via le MCP Qonto.

Les règles qui évitent les erreurs

Le montage est simple. Ce qui le rend fiable, ce sont quelques règles écrites dans le fichier de consignes, chacune ajoutée après une erreur.

1. Montant ET périodeUn montant qui correspond ne prouve rien : un abonnement coûte le même prix tous les mois. Au premier test, Claude a failli attacher la facture d'août au débit de juillet, deux fois. Depuis, il exige aussi la période écrite sur la facture.
2. Jamais de recherche largeToujours un expéditeur et des dates, jamais « toutes mes factures ». Ma boîte mélange perso et clients : Claude ne lit que ce dont il a besoin.
3. La date de règlementFiltrer sur la date d'émission faisait disparaître les débits émis le 30 et réglés le 1er. Il filtre sur la date de règlement.
4. Ce qui ne se cherche pasImpôts, TVA, apports en compte courant, tickets papier : la liste des lignes qui resteront sans justificatif est dans le fichier, pour qu'il ne les signale pas chaque semaine. Pareil pour les marchands qui n'envoient aucune facture par mail : ceux-là, il me les demande.

Pourquoi je garde la validation

Je pourrais l'enlever : il se trompe rarement. Je la garde parce que c'est ma compta, et qu'une erreur d'attache se voit au moment du bilan, pas avant. Relire le récap me prend une minute par semaine.

Pour monter le même chez toi

1. Brancher QontoDans Claude, Réglages → Connecteurs → ajouter un connecteur personnalisé, avec l'adresse https://mcp.qonto.com/mcp. Tu te connectes avec ton compte Qonto. Les actions sensibles restent derrière ta double authentification, et le MCP ne peut pas faire de virement.
2. Brancher GmailRéglages → Connecteurs → Gmail.
3. Écrire le fichier de consignesCopie le modèle ci-dessous, remplace les crochets, et enregistre-le dans un dossier dédié à ton admin.
4. Créer la tâcheColle ça dans la conversation : « Crée une tâche planifiée tous les lundis à 8h qui suit le fichier de consignes du rapprochement Qonto. » Lance-la une première fois à la main et relis tout.
5. Corriger au fil de l'eauChaque fois qu'il se trompe, demande-lui d'écrire la règle dans le fichier. C'est ce qui fait que l'erreur ne revient pas.

Le modèle de fichier de consignes :

# Rapprochement hebdo Qonto ↔ Gmail

Tu tournes chaque lundi, sans mémoire. Tout ce qui compte est dans ce fichier.

## Règle numéro un
Ne rien attacher sans ma validation. Tu prépares une proposition et tu t'arrêtes.

## Sens de travail
1. Liste les transactions Qonto sans pièce jointe depuis le [date de début d'exercice].
   Filtre sur la date de règlement, pas la date d'émission.
2. Pour chacune, cherche CE reçu dans Gmail : expéditeur + fenêtre de dates.
   Jamais de recherche large du type « toutes les factures ».
3. Ouvre le document, vérifie, propose.

## La vérification
Un montant qui correspond ne prouve rien : un abonnement coûte le même prix
tous les mois. Exige deux concordances : le montant ET la période écrite
dans le document.

## Pièces sans PDF
Si le marchand n'envoie pas de PDF (VTC, train…), génère un PDF depuis le
corps du mail, avec expéditeur, date et objet en en-tête.

## Ce que tu ne cherches pas
- [Marchands sans facture par mail : à me demander]
- [Lignes qui resteront sans justificatif : impôts, TVA, apports…]

## Ce que tu produis
Trois piles : À VALIDER (montant + période OK), DOUTEUX (une seule concordance),
À RÉCUPÉRER PAR MOI. Envoie-moi le récap par email, sans pièce jointe.
S'il n'y a rien : n'envoie rien.

Une question sur le montage : écris-moi sur LinkedIn.